全国银行业理财信息登记系统（三期）数据元规范

### 全国银行业理财信息登记系统（三期）数据元规范解析 #### 一、概述 随着我国金融市场的发展，为了进一步规范银行业理财产品管理，确保金融市场的透明度与安全性，全国银行业理财信息登记系统（三期）应运而生。该系统旨在通过标准化的数据元规范来统一银行业理财产品信息的登记流程，从而提高登记效率，降低操作风险。本文将详细介绍该系统中的数据元规范，特别是针对投资者身份信息和投资者持有信息登记方面的内容。 #### 二、投资者身份信息登记 ##### 1. 定义 投资者身份信息登记是对于投资银行理财产品的投资者基本信息的登记过程。这些投资者可以是个人，也可以是法人或非法人机构投资者。产品发行机构需要在投资者信息发生变化后的下一个工作日内完成登记。 ##### 2. 登记要素 - **5.1.1 登记银行代码** - 定义：负责进行投资者信息登记的银行在全国银行业理财信息登记系统中的对应代码。 - 值域：根据《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）确定。 - 数据表示：n..3 最长3位数字型。 - 备注：此代码用于唯一标识进行投资者信息登记的银行。 - **5.1.2 数据类型** - 定义：数据元的类型，如数字型、字符型等。 - 数据表示：根据具体数据元的要求确定。 - **5.1.3 识别标识** - 定义：用于唯一标识投资者的代码。 - 数据表示：c33位字符型，定长。 - 备注：此标识符在投资者信息登记过程中起到关键作用。 - **5.1.4 原识别标识** - 定义：若投资者更换了识别标识，则记录其原有的标识。 - 数据表示：c33位字符型，定长。 - **5.1.5 该投资者是否属于本行** - 定义：标记该投资者是否属于进行登记的银行。 - 值域：“01 是”、“02 否”。 - 数据表示：c..2 最长2位字符型。 - 备注：如果投资者不属于进行登记的银行，则还需填写投资者所属银行的相关信息。 - **5.1.6 投资者所属银行名称** - 定义：当投资者不属于进行登记的银行时，需要填写投资者所属银行的名称。 - 数据表示：c..50 最长50位字符型。 - **5.1.7 投资者所属银行代码** - 定义：当投资者不属于进行登记的银行时，需要填写投资者所属银行的代码。 - 数据表示：n..3 最长3位数字型。 - **5.1.8 投资者境内外标识** - 定义：区分投资者是否为中国境内投资者。 - 值域：“01 境内”、“02 境外”。 - 数据表示：c..2 最长2位字符型。 - **5.1.9 投资者所属国家或地区** - 定义：投资者所属的国家或地区。 - 值域：根据GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码确定。 - 数据表示：c..3 最长3位字符型。 - **5.1.10 投资者类别** - 定义：投资者的类型，如个人、企业等。 - 值域：根据实际情况确定。 - 数据表示：c..20 最长20位字符型。 - **5.1.11 个人证件类别** - 定义：个人投资者的有效证件类型。 - 值域：根据GB/T31186.3-2014银行客户基本信息描述规范确定。 - 数据表示：c..20 最长20位字符型。 - **5.1.12 机构证件类别** - 定义：机构投资者的有效证件类型。 - 值域：根据GB/T31186.3-2014银行客户基本信息描述规范确定。 - 数据表示：c..20 最长20位字符型。 - **5.1.13 其他证件名称** - 定义：除了常用证件类型之外的其他证件名称。 - 数据表示：c..20 最长20位字符型。 - **5.1.14 证件号码** - 定义：投资者有效证件的具体编号。 - 数据表示：c..30 最长30位字符型。 - **5.1.15 SPV资金托管账户开户行** - 定义：特殊目的实体（SPV）的资金托管账户开户银行。 - 数据表示：n..3 最长3位数字型。 - **5.1.16 其他资金托管账户开户行** - 定义：除SPV之外的资金托管账户开户银行。 - 数据表示：n..3 最长3位数字型。 - **5.1.17 投资者名称** - 定义：投资者的全名。 - 数据表示：c..50 最长50位字符型。 - **5.1.18 性别** - 定义：投资者的性别。 - 值域：“01 男”、“02 女”。 - 数据表示：c..2 最长2位字符型。 - **5.1.19 风险偏好** - 定义：投资者的风险承受能力。 - 值域：根据实际情况确定。 - 数据表示：c..20 最长20位字符型。 - **5.1.20 手机号码** - 定义：投资者的联系电话。 - 数据表示：c..11 最长11位字符型。 - **5.1.21 固定电话** - 定义：投资者的固定电话号码。 - 数据表示：c..20 最长20位字符型。 - **5.1.22 电子邮箱** - 定义：投资者的电子邮件地址。 - 数据表示：c..50 最长50位字符型。 - **5.1.23 投资者登记日期** - 定义：投资者信息在系统中登记的具体日期。 - 数据表示：date 日期型，格式为yyyymmdd。 - **5.1.24 投资者登记账号** - 定义：投资者在系统中的登记账号。 - 数据表示：c..20 最长20位字符型。 - **5.1.25 备注** - 定义：关于投资者信息的其他补充说明。 - 数据表示：c..100 最长100位字符型。 #### 三、投资者持有信息登记 ##### 1. 定义 投资者持有信息登记是指产品发行机构以理财产品为单位，登记所有投资者在某个时间点持有的产品币种、份额、金额等信息的过程。这些信息必须与投资者通过各种渠道查询的结果保持一致。 ##### 2. 登记要素 - **5.2.1 登记银行代码** - 定义：同上。 - 数据表示：n..3 最长3位数字型。 - **5.2.2 产品登记编码** - 定义：理财产品的唯一编码。 - 数据表示：c..50 最长50位字符型。 - **5.2.3 识别标识** - 定义：同上。 - 数据表示：c33位字符型，定长。 - **5.2.4 持有日期** - 定义：投资者持有理财产品的时间点。 - 数据表示：date 日期型，格式为yyyymmdd。 - **5.2.5 币种** - 定义：投资者持有的理财产品币种。 - 值域：根据ISO4217世界各地货币代码确定。 - 数据表示：c..3 最长3位字符型。 - **5.2.6 持有份额** - 定义：投资者持有理财产品的份额数量。 - 数据表示：n..(15,2) 最长15位数字型，其中两位小数，不含运算符号。 - **5.2.7 持有金额** - 定义：投资者持有理财产品的总金额。 - 数据表示：n..(15,2) 最长15位数字型，其中两位小数，不含运算符号。 - **5.2.8 折算人民币金额（元）** - 定义：投资者持有理财产品的金额按汇率折算成人民币后的数额。 - 数据表示：n..(15,2) 最长15位数字型，其中两位小数，不含运算符号。 全国银行业理财信息登记系统（三期）的数据元规范对于投资者身份信息和投资者持有信息的登记有着详尽的规定，这对于保障金融市场的稳定性和透明度具有重要意义。通过这些规范化的登记流程，不仅能够提高登记工作的准确性和效率，还能更好地保护投资者的利益。