2019年3月央行出台了“银支付〔2019〕55号”文件，下令全面排查银行II、III类账户风险。文件重点描述了银行互联网端系统中II、III类户的相关风险和用户异常行为等，要求银行业金融机构应按时对电子渠道办理II、III类户业务的相关系统及后合系统开展全面自查，建立健全II、III类户开户和交易风险监测机制，强化账户业务监督管理。